5 dicas práticas para administrar capital de giro da sua empresa

O capital de giro é a quantia financeira necessária para a empresa manter suas operações diárias, como pagamento de fornecedores, salários, aluguel, por exemplo.

Em outras palavras, trata-se de um recurso que ajuda a garantir o bom funcionamento e o crescimento sustentável do negócio.

Por isso, entender o conceito de capital de giro e como gerenciá-lo é crucial para os pequenos e médios empreendedores.

Neste artigo, você irá aprender mais sobre a importância do capital de giro e ainda conferir dicas práticas para uma gestão eficiente.

Parece interessante?

Então, continue a leitura e tire suas dúvidas!

O que você vai encontrar por aqui:

• O que é capital de giro?
• Quais são os tipos de capital de giro?
• Como calcular a necessidade de capital de giro?
• Como fazer a gestão do capital de giro?

O que é capital de giro?

O capital de giro é a reserva que viabiliza o funcionamento de uma empresa. Ele mantém o pagamento das despesas em dia, sem que se perca a qualidade das operações.

Para um dono de um pequeno negócio, como uma loja virtual, o capital de giro facilita o pagamento das embalagens, fornecedores, etiquetas, equipamentos e todos os outros gastos.

Na prática, se você precisa de R$2.000 para manter o seu negócio funcionando, é vital que você tenha essa quantia em caixa, independentemente se recebeu dos clientes ou não.

Por exemplo: suponhamos que em setembro a loja do João vendeu R$ 3.000,00. Com essa quantia, sabendo que ele precisa de R$ 2.000,00 para manter a loja operando, ele quita as contas e lucra R$ 1.000,00.

Mas, se em outubro, ele vendeu apenas R$ 300,00, João precisará desembolsar mais o restante de R$1.700,00 para custear a operação do seu negócio.

Para que a empresa se mantenha saudável financeiramente, é preciso que João tenha os R $2.000 disponíveis.

Dessa maneira, mesmo quando não tiver recebido todos os pagamentos, João terá dinheiro em caixa para pagar as dívidas.

👉 Veja também: Como fazer fluxo de caixa: 6 dicas para uma gestão eficiente

Para quem o capital de giro é indicado?

O capital de giro é recomendado para empresas de todos os tamanhos e setores.

Nesse contexto, pode-se incluir lojas virtuais, revendedores e até pessoas que buscam por uma renda extra com pouco investimento.

Afinal, ele garante estabilidade financeira e o funcionamento adequado do seu empreendimento.

Quais são os tipos de capital de giro?

Entre os principais tipos de capital de giro, podem-se destacar: líquido, negativo, próprio e associado a investimentos. Cada um tem suas próprias características e, por isso, é vital conhecê-las para manter suas finanças organizadas.

A seguir, você confere o conceito de cada um e suas principais características.

Líquido

Esse modelo leva em consideração somente os ativos circulantes, ou seja, ele analisa o capital de giro de curto prazo.

Aqui, a fórmula é a seguinte: saldo do ativo circulante da sua companhia, menos o valor do passivo circulante.

📽️ Saiba mais no vídeo abaixo:

Negativo

Ao falarmos em capital de giro negativo, é preciso que você saiba que qualquer financiamento, como empréstimos a longo prazo, são responsáveis por aumentar o valor do capital de giro.

Nesse cenário, para o capital ser negativo, a quantia das aplicações permanentes da sua organização precisa ser maior do que as fontes de renda contínua.

Na prática, é considerado capital negativo quando a quantia de empréstimos e outras aplicações são maiores que as fontes de estabilidade financeira da empresa.

Como assim? Explicamos!

A organização financia parte do seu ativo não circulante com fundos de curto prazo.

Próprio

Esse é um dos tipos de capital de giro mais simples de compreender.

Em suma, ele mostra todos os recursos de sua empresa que são suficientes para fazê-la operar sem recorrer a recursos externos como empréstimos e financiamentos.

Aqui, são levadas em consideração as fontes de receita da empresa que garantem o cumprimento dos compromissos financeiros, como as pendências associadas à manutenção do empreendimento.

Associado a investimentos

É uma modalidade mista, pois reúne o capital de giro próprio e o que está associado a investimentos que venham a ser aplicados pela organização.

Um bom exemplo disso é quando a companhia precisa investir na aquisição de equipamentos novos ou mais modernos para seus colaboradores ou para desenvolver uma solução.

Como calcular a necessidade de capital de giro?

A fórmula mais adequada para calcular o capital de giro líquido de uma companhia é:

CGL (Capital de Giro Líquido) = AC (Ativos Circulantes) – PC (Passivos Circulantes).

Resumidamente, os ativos circulantes são o financeiro atual da companhia, entre eles, os valores em caixa e no banco.

Os passivos circulantes, por sua vez, envolvem suas contas a pagar, como os salários e fornecedores.

📽️ Ficou com alguma dúvida? Assista ao vídeo abaixo e veja mais detalhes desta fórmula:

Como fazer a gestão de capital de giro?

A gestão de capital de giro envolve a aplicação de várias etapas. São elas: identificação e corte de gastos, foco e disciplina, negociação com fornecedores e clientes, avaliação da necessidade de um empréstimo com juros baixos.

Abaixo, explicamos cada uma para que você aplique em sua empresa com inteligência.

1. Identifique e corte as despesas

O primeiro passo é fazer um pente fino no caixa da sua empresa, isto é, descobrir os gastos que podem ser cortados ou reduzidos.

Além disso, mantenha as finanças em dia, pois diversas empresas vão à falência pela má administração do capital de giro, como revela este estudo do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae).

2. Mantenha o foco e a disciplina

Ao usar o capital de giro, lembre-se de ser criterioso com o seu controle financeiro, diminuindo possíveis riscos no futuro.

Por exemplo: jamais use seu capital de giro para cobrir algum gasto e deixar de repor o mesmo valor quando entra dinheiro em caixa.

Essa é, sem dúvidas, uma das estratégias mais prejudiciais para o sucesso de qualquer empresa, seja de pequeno, médio ou grande porte.

3. Atraia os clientes certos para a sua empresa

Ao ter uma base sólida de clientes, você mantém os consumidores por mais tempo em sua companhia e, naturalmente, o capital de giro se mantém saudável.

Enfim, o capital de giro é um conceito fundamental para o sucesso financeiro de qualquer empresa.

Uma gestão eficiente do capital de giro permite que você mantenha seu fluxo de caixa saudável, cumpra com suas obrigações financeiras e tenha capacidade de investir em seu crescimento.

💡Saiba mais: Como fidelizar clientes: 7 dicas para sua loja virtual

4. Avalie a necessidade de um empréstimo com juros baixos

Embora o planejamento e cuidados com as finanças sejam dicas de ouro, algumas empresas enfrentam diversos obstáculos para manter o capital de giro em dia.

Por isso, é vital criar estratégias para ampliar ou conseguir movimentar seu capital por meio de terceiros.

Tendo isso em mente, opte pelos menores juros do mercado e avalie se o financiamento, de fato, ajuda a sua companhia a resolver o gargalo e a manter o capital de giro próprio.

5. Negocie com fornecedores e clientes

Opte por formas de pagamento mais flexíveis com seus fornecedores, com um aumento de prazo ou se ele oferece desconto para pagamentos à vista.

Já em relação aos consumidores, procure diminuir os prazos de financiamento ou tornar a lucratividade maior, buscando estratégias que sejam boas tanto para o seu negócio quanto para o cliente.

Vale encontrar soluções que reduzam custos no seu e-commerce, como a plataforma SuperFrete, que reduz em até 80% o custo de logística e que pode ser usado junto a estratégias que aumentem o ticket médio de venda da sua loja virtual.

Se você já possui uma loja virtual própria, conheça as integrações disponíveis para mostrar a simulação dos preços e prazos direto para seus clientes.

Conteúdo desenvolvido por Matheus Azevedo.